Mag je grote bedragen zomaar contant betalen?

Ik hoop dat je geen cash / contant geld meer gebruikt in je onderneming. Cash is trash zeggen we ook wel, omdat efficiënt administratie voeren tegenwoordig digitaal en veelal geautomatiseerd gaat, dit is onmogelijk met contant geld. Ook zijn er risico’s verbonden aan het houden van contant geld, je kunt overvallen worden en er is makkelijker mee te frauderen. Daarnaast is het gewoonweg ontzettend vies!

Als ondernemer mag je zelf bepalen welke betaalmiddelen je accepteert. Geef dit wel duidelijk aan bij je kassa (of op je ramen), zodat er geen verwarring of discussie over ontstaat.

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Bij contante betalingen van € 10.000 of meer kun je te maken krijgen met de meldingsplicht voor ongebruikelijke transacties. De reden voor het inperken van contante betalingen is om witwassen en terrorisme financiering tegen te gaan. Bepaalde branches hebben een verhoogd risico en staan daarom onder strengere toezicht van het Bureau Toezicht Wwft (Wet er voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Daarnaast zijn er een aantal beroepsgroepen die in bepaalde gevallen verplicht melding moeten maken van ongebruikelijke transacties, zoals advocaten, belastingadviseurs, accountants en notarissen.

Er ligt zelfs een wetvoorstel zodat je alleen nog betalingen contant mag doen tot een bedrag van € 2.999. Alles daarboven wordt dan verboden en ook banken zullen dan een melding moeten doen als er € 3.000 of meer contant gestort wordt bij het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties.

Melden van ongebruikelijke transacties

Krijg je te maken met contante betalingen van € 10.000 of meer zul je clientonderzoek moeten doen, weet wie je handelspartner is voordat de transactie plaatsvindt. Als je vermoedens hebt van witwassen of financieren van terrorisme moet je dit melden bij het FUI (Financial Intelligence Unit – Nederland). Doe je dit niet, kan dit nare gevolgen hebben. Er zijn namelijk al vaker boetes uitgedeeld tussen de € 20.000 en € 30.000 voor het onjuist of niet doen van de melding (en / of clientonderzoek). Leg de melding en het clientonderzoek dus ook goed vast.

De verplichting om te melden wisselt in bepaalde gevallen en branches nogal, zie hier de details op de site van de belastingdienst.

Al met al, wees voorzichtig met contant geld en blijf er het liefst ver van weg.